Conciliação bancária é a simples conferência das contas bancárias com o controle financeiro interno.

A conciliação bancária tem como objetivo verificar se está tudo correto no controle interno ou se há inconsistências de dados. Ela verifica se o saldo bancário do controle interno, os lançamentos e suas datas estão idênticos ao extrato do banco.

Montamos um passo a passo para ajudar a fazer uma conciliação bancária eficiente:

Inscreva-se no nosso canal do Youtube.
Siga nosso perfil no Instagram.

1º Passo: Lançar as movimentações diariamente

A empresa precisa controlar diariamente todas as movimentações de entradas e saídas financeiras, informando todas as contas bancárias envolvidas.

Exemplos de movimentações financeiras: tarifas bancárias, pagamentos de fornecedores, recebimentos de clientes, pagamento de empréstimos do banco, pagamento de salários dos funcionários, impostos, etc.

2º Passo: Verificar saldo no extrato bancário

Conferir se os saldos inicial e final do controle interno e os saldos no extrato bancário batem.

3º Passo: Conferir detalhes dos lançamentos

Ver se todos os lançamentos do extrato bancário estão sendo feitos na data correta e com os valores corretos no controle financeiro da empresa.

4º Passo: Se houver diferenças nos lançamentos, corrigir

Verificar as divergências de valores ou a falta dos mesmos, procurando saber aonde isto ocorreu. Em seguida, corrigir as diferenças no controle interno, para que todos os lançamentos estejam refletidos e o saldo esteja idêntico.

Como no final de cada mês é preciso enviar os documentos para a contabilidade, não se esqueça de guardar: comprovantes de pagamentos, Notas Fiscais, boletos bancários e extratos bancários.

‍

Conciliação bancária automatizada com Open Finance no Nibo

‍

No Nibo Gestão Financeira, a conciliação bancária pode ser um processo ainda mais simples e automatizado, garantindo que as movimentações do banco sejam registradas corretamente no sistema com menos esforço manual e mais confiabilidade nos dados financeiros.

Veja o tutorial e entenda como acontece na prática: 

‍

‍

Para conferir esta e outras funcionalidades do Nibo Gestão Financeira, acesse o tutorial completo ou faça seu teste gratuito.

Para empresas: conciliação dentro do Nibo Gestão Financeira

Dentro do Nibo Gestão Financeira, a conciliação bancária é feita de forma automática via Open Finance, com integração com mais de 20 bancos.

Isso significa que:

• As movimentações bancárias são importadas automaticamente
• Não é necessário solicitar extratos manualmente
• O risco de erros por digitação é eliminado
• A conciliação acontece de forma muito mais rápida e segura

A empresa passa a ter uma visão real do fluxo de caixa, com dados sempre atualizados.

Conciliação bancária automatizada com IA dentro do Nibo

Dentro do Nibo, a conciliação bancária vai além da automação tradicional. A plataforma utiliza inteligência artificial para facilitar todo o processo, inclusive quando o extrato não vem diretamente via Open Finance.

Com a conciliação bancária automatizada com IA no Nibo, você pode:

• Importar extratos bancários em PDF diretamente no sistema
• A IA do Nibo reconhece automaticamente os dados do extrato, como datas, valores e descrições
• Cada transação recebe uma sugestão automática da categoria contábil ideal, sem necessidade de criar regras manuais
• O processo fica mais rápido, padronizado e com menos risco de erro

Essa funcionalidade facilita a conciliação de ponta a ponta dentro do Nibo, reduz o trabalho operacional no dia a dia e acelera o fechamento financeiro, mesmo quando o cliente envia extratos em PDF ou documentos fora do padrão bancário.

‍

Para escritórios contábeis: Nibo Conciliador Open Finance

Para escritórios contábeis, o Nibo oferece o Nibo Conciliador Open Finance, uma solução pensada para automatizar a conciliação bancária dos clientes do escritório.

Com ele, o contador:

• Acessa os extratos dos clientes via Open Finance
• Concilia múltiplas contas e empresas em um só lugar
• Elimina a dependência do envio manual de extratos
• Ganha escala, produtividade e previsibilidade na rotina

É uma forma prática de reduzir trabalho operacional e focar mais em análise, orientação e consultoria.

‍

‍

Veja outros posts que podem te ajudar com a sua conciliação bancária:

Conciliação bancária Nibo

A importância da conciliação bancária

Como baixar arquivo OFX para conciliação bancária

Conciliação bancária em segundos. É possível.